З 1 грудня 2025 року в Україні набирають чинності оновлені правила фінансового моніторингу, які докорінно змінять порядок взаємодії бізнесу із державними органами у цій сфері.
Ключова зміна
Згідно з наказом Міністерства фінансів України № 322, усі суб’єкти первинного фінансового моніторингу (СПФМ) зобов’язані працювати через спеціальний електронний кабінет. До переліку СПФМ належать не лише банки, але й аудитори, аудиторські компанії, адвокати, нотаріуси та інші професійні учасники.
Цей крок спрямований на цифровізацію, уніфікацію та підвищення ефективності процесів протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму.
Як працюватиме е-кабінет?
- Реєстрація: доступ до системи надаватиметься після електронної ідентифікації з використанням кваліфікованого електронного підпису.
- Функціонал: забезпечується цілодобовий захищений доступ, подання повідомлень, отримання інформації від Державної служби фінансового моніторингу.
- Звітування: перехід до кейсового підходу при повідомленні про підозрілі операції, а також обов’язкове інформування про замороження активів, пов’язаних з тероризмом та розповсюдженням зброї масового знищення.
- Безпека: система є частиною єдиної інформаційної інфраструктури у сфері фінмоніторингу, розроблена з урахуванням комплексного захисту даних та безперебійного функціонування.
Діалог із бізнесом
Міністерство фінансів та Міністерство юстиції вже проводять консультації з учасниками ринку для напрацювання типових кейсів і рекомендацій. Такий підхід дозволить забезпечити не лише відповідність законодавчим вимогам, але й зручність та ефективність нового інструменту для практичного використання.
Потрібна консультація? Звертайтесь!
📞 +38 063 466 8242
📩 marketing_crowe_legal@crowe.com.ua
