Національний банк України впроваджує нові підходи для перевірки клієнтів фінансових установ. У грудні 2024 року 44 банки, а також деякі платіжні системи підписали меморандум про єдині критерії роботи з клієнтами.
З 01 лютого 2025 року впроваджується система розподілу клієнтів без підтверджених джерел доходів на три категорії ризику. Для високоризикових встановлено ліміт на місячні перекази у 50 тисяч грн, для середнього ризику – 100 тисяч грн, для низького – 150 тисяч грн. Важливо: з 1 червня 2025 року максимальний ліміт знизиться до 50 тисяч грн.
Ці обмеження не стосуються ФОПів та клієнтів з підтвердженими доходами, а також зареєстрованих волонтерів. Для операцій, що перевищують вказані ліміти, необхідно надати фінансовій установі документальне підтвердження походження коштів та обґрунтування операції.
Фінансові установи також обмежують кількість депозитних рахунків та кредитів до трьох для клієнтів без підтверджених доходів. Запроваджується посилений моніторинг операцій, особливо в нічний час (24:00-6:00).
Додаткова верифікація для вже існуючих клієнтів з 1 лютого 2025 року не потрібна. ФОПам варто пам’ятати про щорічне оновлення даних у лютому-березні вже цього року. Для уточнення конкретних процедур перевірки рекомендуємо звертатися безпосередньо до свого обслуговуючого банку.
У разі наявності у вас питань щодо обговореної теми, або будь-яких інших, звертайтеся до фахівців Crowe Mikhailenko. Пропонуйте зручні для вас дату та час.
