31 березня 2026 року у Києві відбувся National Compliance Forum 2026 – провідна галузева подія для комплаєнс-лідерів України, організована LIGA ZAKON. Форум зібрав понад 200 учасників і 44 експерти з бізнесу, банківського сектору, державних органів та міжнародних організацій.
Crowe Mikhailenko представив партнер і адвокат Сергій Клюца, який взяв участь у панельній дискусії «AML & Sanctions: ризики фінансового моніторингу та системи управління ризиками».
Сергій відстоював позицію, яка в рамках дискусії стала альтернативною: він виступив проти тенденції до посилення вимог фінансового моніторингу та збільшення санкцій за їх невиконання. В основі аргументації – принцип ефективності бізнесу: фінансовий моніторинг є функцією, покладеною на суб’єктів господарювання державою через обмежені можливості самостійного проведення фінансових розслідувань працівниками правоохоронних органів. В умовах зростання доступності альтернативних платіжних систем, зокрема легалізації операцій з криптовалютами, нового дихання систем хавала, покладення надмірного регуляторного та непритаманного для бізнесу контрольного навантаження на банківський сектор знижує його конкурентоспроможність.
Як альтернативу примусовим механізмам Сергій запропонував перехід до системи стимулів: формування репутаційних переваг для компаній з ефективним комплаєнсом замість каральних заходів за невиконання формальних вимог: створити ситуацію, за якої фінасовий монтіоринг і заходи комплаєнсу становили б одне ціле. Дискусія показала, що значна частина бізнесу і так поєднує зазначені процедури, але з різною мотивацією.
Дякуємо організаторам – команді LIGA ZAKON, за змістовну програму, високий рівень організації та створення майданчика для відкритого фахового діалогу між бізнесом, регуляторами та експертами.
